کشف گردش مالی ۵۰ هزار میلیاردی مشکوک در بندرکلاهی

آسیانیوز ایران؛ سرویس اقتصادی:

یک پرونده عظیم پول‌شویی در قلب استان هرمزگان کشف شد. تحقیقات قضایی در بندرکلاهی شهرستان میناب به شناسایی حساب بانکی با گردش مالی غیرمتعارف ۵۰ هزار میلیارد ریالی در مدت سه سال گذشته منجر شده است. این کشف بزرگ که در پی اجرای طرح جمع‌آوری ادوات قاچاق سوخت در بندرکلاهی صورت گرفت، پرده از شبکه‌ای مالی برداشت که زیر نظر شعبه بانک کشاورزی این شهر فعالیت می‌کرد. بررسی‌های میدانی و کارشناسی نشان داد این حساب بانکی گردش مالی غیرعادی و مشکوکی داشته است.

دادستان مرکز استان هرمزگان با تأکید بر تخلفات آشکار در عملکرد این شعبه بانکی، اعلام کرد که علیه رئیس شعبه بانک کشاورزی بندرکلاهی اعلام جرم شده است. بر اساس اعلام مقامات قضایی، مدیر این شعبه علیرغم وجود نشانه‌های واضح از عملیات مشکوک مالی، برخلاف دستورالعمل‌های نظارتی بانک مرکزی عمل کرده است. این پرونده که یکی از بزرگترین پرونده‌های پول‌شویی در منطقه محسوب می‌شود، نشان می‌دهد چگونه یک شعبه بانکی می‌تواند با نادیده گرفتن مقررات، بستر مناسبی برای فعالیت‌های مالی غیرقانونی فراهم کند.

۱. ابعاد مالی پرونده

• مبلغ کشف شده

  ۵۰,۰۰۰ میلیارد ریال

• دوره زمانی

  سه سال گذشته

• محل کشف

  بندرکلاهی، شهرستان میناب

• نوع تخلف

  گردش مالی غیرمتعارف

۲. نقش شعبه بانک کشاورزی

• عدم گزارش‌دهی

  نقض دستورالعمل‌های بانک مرکزی

• نادیده گرفتن نشانه‌ها

  بی‌توجهی به علائم عملیات مشکوک

• تخلف سیستماتیک

  احتمال همکاری آگاهانه

• پیامدهای سازمانی

  آسیب به اعتماد عمومی

۳. زمینه کشف پرونده

• طرح جمع‌آوری ادوات قاچاق سوخت

  نقطه آغاز تحقیقات

• بررسی‌های میدانی

  روش شناسایی حساب مشکوک

• کارشناسی تخصصی

  تحلیل گردش مالی غیرعادی

• همکاری نهادهای نظارتی

  هماهنگی بین‌سازمانی

۴. مبانی قانونی اعلام جرم

• تبصره (۳) ماده (۴) قانون پول‌شویی

  مسئولیت گزارش‌دهی

• ماده (۷) قانون پول‌شویی

  ضمانت‌های اجرایی

• دستورالعمل بانک مرکزی

  الزامات نظارتی

• قانون مبارزه با پول‌شویی

  چارچوب حقوقی

۵. پیامدهای منطقه‌ای

• تمرکز بر بنادر

  افزایش نظارت بر مناطق مرزی

• کنترل تراکنش‌ها

  تشدید نظارت بر گردش مالی

• شفافیت بانکی

  الزام به گزارش‌دهی دقیق

• ارعاب مجرمان

  کاهش فرصت‌های پول‌شویی

۶. تحلیل گردش مالی غیرمتعارف

• حجم غیرعادی

  ۵۰ هزار میلیارد ریال در سه سال

• الگوی مشکوک

  احتمال ارتباط با قاچاق سوخت

• عدم تطابق

  ناهمخوانی با فعالیت‌های اقتصادی منطقه

• شبکه مالی

  احتمال وجود حلقه‌های مرتبط

۷. درس‌های کلیدی برای نظام بانکی

• نظارت مستمر

  ضرورت کنترل دائمی تراکنش‌ها

• حساسیت کارکنان

  آگاهی‌بخشی به مسئولان شعب

• سیستم‌های هشدار

  راه‌اندازی مکانیزم‌های خودکار

• همکاری بین‌بانکی

  تبادل اطلاعات بین مؤسسات مالی